Наръчник за инвестиране

Кои сме ние и каква е нашата цел? 

„РеТръст“ АД, с ЕИК 207557712, с адрес на управление в гр. София, бул. Александър Стамболийски № 130-132, вх. Б, ет. 3, оф. 3, е акционерно дружество с регистриран капитал от 50 000 лева.

Акционерното дружество има за цел да финансира свои проектни дъщерни дружества с цел придобиване на активи.

Привличането на средства за финансиране на дъщерните дружества се осъществява чрез облигационен заем, свързан с издаване на корпоративна емисия облигации с предварително определена обща стойност и срок на предлагане.

За да придобиеш облигации, емитирани от „РеТръст“ АД ти трябва:

• Да се регистрираш на сайта retrust.bg, където може да намериш информация за проекти, в които „РеТръст“ АД инвестира.
• Да пуснеш заявка за участие за придобиване на облигации от „РеТръст“ АД с цел финансиране на конкретен инвестиционен проект. Заявката се приема и разглежда от нашия екип, след което се свързваме с теб индивидуално.
• Да бъдеш информиран за прието решение от Общото събрание на акционерите на „РеТръст“ АД за издаване на корпоративни облигации.
• Да заявиш намерение за придобиване на облигации, издадени от „РеТръст“ АД, срещу заплащане на емисионната стойност на облигациите по специална набирателна сметка.
• След заплащането на стойността следва класиране и приемане на заявката.

КУПУВАНЕТО НА ОБЛИГАЦИИ СЕ ИЗВЪРШВА ПРИ УСЛОВИЯТА НА НЕПУБЛИЧНО ПРЕДЛАГАНЕ И ВСЯКО ОТДЕЛНО ПРЕДЛОЖЕНИЕ ЗА ЗАПИСВАНЕ НА ОБЛИГАЦИИ Е ПРЕДНАЗНАЧЕНО ЗА ОГРАНИЧЕН КРЪГ ЛИЦА -  ДО 99.

КУПУВАНЕТО НА ОБЛИГАЦИИ НЕ ПРЕДСТАВЛЯВА КОЛЕКТИВНО ФИНАНСИРАНЕ /crowdfunding/, НЯМА ЗА ЦЕЛ КОЛЕКТИВНО ФИНАНСИРАНЕ /crowdfunding/ И НЕ ПРЕДСТАВЛЯВА СЕКЮРИТИЗАЦИЯ НА ИМОТИ ИЛИ ВЗЕМАНИЯ. 

ЗАПИСВАНЕТО И КУПУВАНЕТО НА ОБЛИГАЦИИ НЕ ПРАВИ ОБЛИГАЦИОНЕРА ИНВЕСТИТОР В „РЕТРЪСТ“ АД ИЛИ СЪИНВЕСТИТОР С „РЕТРЪСТ“ АД.

Кои са необходимите документи, за да запишеш облигации от „РеТръст“ АД?

При направено предложение за записване на облигации при частно /непублично/ предлагане по образец и прието решение за издаване на облигации от „РеТръст“ АД, за което ще бъдеш информиран, се подава:

• Заявка за записване на облигации: Този документ е ангажимент, с който заявилият желание за участие бъдещ облигационер приема предоставеното му предложение за записване на емисия корпоративни облигации при условията на частно предлагане. Със заплащане на записаните облигации в заявката по посочената в нея набирателна сметка, заявителят (вече облигационер) след успешно провеждане на емисията, получава Удостоверение за записания брой облигации и се вписва в книгата на облигационерите на Дружеството. В случай, че проведената емисия е неуспешна, заплатената сума му се връща.
• Пълномощно за представителство на Първото общо събрание на облигационерите: Чрез този документ облигационерът упълномощава адвокат/адвокати да го представляват на първото събрание на облигационерите от дадената емисия корпоративни облигации.
• Пълномощно за представителство на общо събрание на облигационерите: Този документ дава правомощие на адвокат/адвокати да представлява облигационера на общо събрание на облигационерите в случай на промяна в общите условия на издадената емисия, в това число изменение на размера, лихвата, гаранциите и падежа.

Всички документи се изпращат електронно до “РеТръст“ АД, чрез сайта https://retrust.bg или на електронна поща office@retrust.bg. Документите могат да бъдат подписани по един от следните начини:

• с електронен подпис, включително с DocuSign и/или EuroTrust.
• със саморъчен подпис, след което трябва да бъдат сканирани и предоставени в дигитален формат и да представляват валидно електронно изявление по смисъла на чл. 3 от закона за електронния документ и електронните удостоверителни услуги.

Каква е стойността на облигациите, как се одобряват и класират заявките?

Облигациите, които емитира „РеТръст“ АД са различни за всяка една от облигационните емисии, като номиналната им стойност, падежа и обезпечението могат да варират. 

Сумата за записаните облигации се превежда по специална набирателна сметка в банка. След като приключи периода на предлагане на емитираните облигации се извършва проверка на набраните суми и се класират заявките в хронологичен ред до достигане на максималния размер на обявената емисия. Заявките, които не се класират се възстановяват на съответните инвеститори в рамките на 5 работни дни.

За да бъде успешна емисията от облигации трябва да бъде записана и платена минимална сума от предварително определения размер на емисията. В случай, че това условие не бъде изпълнено до крайния срок и не бъде взето решение за удължаване на срока, емисията се счита за неуспешна и получените суми ще бъдат възстановени на заявилите участие облигационери в емисията.

Каква доходност получавате и как се гарантира тя?

Една от характеристиките на облигациите е уникалната структура на максималната доходност, която не е фиксирана и не може да бъде точно предвидена при тяхното издаване. Тя е директно обвързана с успешното изпълнение на конкретния инвестиционен проект на „РеТръст“ АД.

‍Съгласно чл. 13, ал. 1, т. 9 от ЗДДФЛ лихвеното плащане по корпоративни облигации, емитирани от български дружества, които са получени от физически лица са освободени от облагане с данък. Доходът, който получава облигационерът, е необлагаем!

За да вземем решение за участие в определен проект, ние прецизно изчисляваме очаквана доходност. По решение на Общото събрание на „РеТръст“ АД облигации могат да се издават с алтернативна форма на доходност, която не е гарантирана и не може да бъде предварително определена към момента на издаването им. Същата е свързана с изпълнението с целта на облигационния заем. Предвижданата минимална гарантирана доходност на облигациите от дадена емисия може да варира.

За да сме пряко ангажирани с доходността, от „РеТръст“ АД залагаме на различен процент самоучастие във всяка емисия. По този начин целим да гарантираме успеха на емисията и същевременно да демонстрираме своя ангажимент към високата доходност на облигационерите.

За по-голяма сигурност на облигационерите, облигациите, издадени от Емитента, имат 4 опции: Опция за обратно изкупуване, Опция за предварително обратно изкупуване от Емитента, Опция за продажба, Опция за превръщане на облигации в акции.

След успешното приключване на проект или при изтичане на срока на облигационния заем, „РеТръст“ АД има задължението да възстанови главницата, заедно с процента реализирана доходност по банков път на всеки облигационер поотделно, в случай, че не е взето решение за конвертиране на облигациите в акции. Всички финансови транзакции, свързани с емисията на облигациите, включително изплащането на главницата и доходността по нея, се извършват по банков път от сметка на „РеТръст“, след прехвърлянето на издадените облигации обратно на Емитента. Това осигурява прозрачност и сигурност във финансовите операции, свързани с емисията.

Как избираме проектите, в които да инвестираме?

След като „РеТръст“ АД получи предложение за участие в проект, първата стъпка в процеса на взимане на решение е задълбочено проучване на собствеността на имота. Детайлно се проверяват всички документи, като се проследява цялата история на имота. Оценява се локацията, текущата пазарна стойност, потенциала за растеж и се анализират свързаните рискове.

Следващата стъпка е изготвянето на количествено-стойностни сметки, с които се изчисляват всички разходи, свързани с придобиването и реализацията на проекта и се прави прогноза за очакваните приходи. Това позволява създаването на детайлен бюджет, който е основополагащ за управлението на проекта. Също така пресмятаме очакваната доходност на инвестицията, което включва анализ на възвращаемостта на инвестицията (ROI) и сравнение с алтернативни инвестиционни възможности.

В заключение, след изчерпателната оценка на избрания инвестиционен проект, ReTrust публикува информация на сайта си, като запознава само и единствено регистрираните си потребители за инвестиционната възможност. След индивидуален разговор с всеки подал заявка на сайта, определяме обема и параметрите на предстоящата емисия облигации, която ще бъде издадена и управлявана. Накрая се дефинира и точният обем на капиталовите средства, които ще привлечем чрез успешната реализация на предвидената облигационна емисия. Пълната информация, включително детайлни количествено-стойностни анализи, свързани с конкретния инвестиционен проект, ще бъде достъпна за теб след успешната регистрация на сайта: https://retrust.bg

Забележка: под термина инвестиция, използван по-горе в нито един смисъл не се има предвид инвестиция в ценни книги или други допустими инструменти съгласно ЗППЦК, закон за пазарите на финансови инструменти, Закон за дружествата със специална инвестиционна цел и дружествата за секюритизация и др.

¹ Облигация е дългова ценна книга, която осигурява дългосрочен начин за набиране на средства като гарантира доходност на притежателите им съгласно предварително определени условия (договор за паричен заем).

² Емитент е дружеството, което издава (емитира) облигациите и определя условията за издаването им.

³ Емисионна стойност на облигациите е стойността (сумата), за която се закупуват облигациите.

 ⁴ Номинална стойност – установяване на цената (курса) на облигациите.

 ⁵ Максимален размер на емисията е общата стойност на емисията, която акционерното дружество е определило при издаване на всички облигациите.

 ⁶ Облигационер - лицето, което е притежател на брой облигации.